Монеты России и СССР

https://news.mail.ru/economics/35503398/?frommail=1


Впрочем, в Центробанке «Известиям» пояснили, что такая практика незаконна и граждане могут обратиться с жалобами к регулятору.


Москвичке Анастасии позвонили из Бинбанка и сообщили, что ее кредитную карту аннулируют, если она не объяснит экономический смысл операций с «пластика» на сумму 1 тыс. рублей.— Специалист колл-центра перечислила все бумаги, которые нужно перекинуть ей в WhatsApp. Там было письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств (расширенная выписка со вклада), письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты, — рассказала «Известиям» Анастасия. — На сбор документов мне отвели три дня.

В итоге кредитная карта пострадавшей не была заблокирована, поскольку в банке работает ее знакомый, который помог урегулировать ситуацию.

С похожей проблемой столкнулся и москвич Николай. Он делал перевод на 1 тыс. рублей с карты Сбербанка на «пластик» Альфа-банка. Операция вызвала вопросы у службы финмониторинга Сбербанка. После долгих разбирательств и предоставления документов, подтверждающих экономический смысл трансакции, перевод всё-таки был сделан. Но Николай с тех пор не пользуется услугами госбанка.

А москвича Виталия Тинькофф-банк попросил предоставить фотографии карт, с которых на его «пластик» была переведена 1 тыс. рублей.
Фрод-мониторинг кредитной организации хотел убедиться, что перечисления не являются мошенническими. «Пластик» молодого человека был заблокирован, пока он не предоставил изображения карт.

В пресс-службах Бинбанка, Сбербанка и Тинькофф-банка не ответили на вопросы «Известий» о блокировке карт клиентов при денежных переводах в размере 1 тыс. рублей.
Жалобная приемная

В пресс-службе ЦБ уточнили, что в рамках противодействия мошенничеству банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, только если сочтет, что трансакция содержит признаки, указывающие на вероятность ее совершения без согласия владельца средств.
Таким признаком может быть в том числе несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента, пояснили в пресс-службе Банка России.

Но в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа, указали представители регулятора. Всё, что ей необходимо, — это получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции, пояснили они.

— К нам не поступали жалобы на массовую блокировку кредитными организациями перечислений между гражданами, — отметили в пресс-службе регулятора. — Если клиенты банков сталкиваются с подобного рода проблемами, ЦБ рекомендует подавать жалобы в интернет-приемную.Политика банков направлена на пресечение различных нелегальных схем, рассказал финансовый аналитик «БКС Премьер» Сергей Дейнека. По его словам, усиление внимания к p2p-переводам на суммы в пределах 1 тыс.рублей может объясняться тем, что такие операции в последнее время стали чаще использоваться при ведении торговой деятельности и оказании услуг, превратившись для многих мелких предпринимателей в аналог эквайринга, который создает удобную почву для ухода от налогов.

Максимум, что может потребовать банк от клиента, — это устное подтверждение по звонку, что трансакцию совершал действительно он, отметил советник предправления ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов. Никаких документов по p2p-переводам банк не вправе запрашивать, добавил он. Требуя от граждан бумаг по p2p-переводам, банки нарушают установленные законодательные нормы, подчеркнул эксперт. Он считает, что клиентам можно обращаться с жалобами не только в ЦБ, но и в суд.
Финразведка не в курсе

Банки борются с незаконными трансакциями в рамках противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. По действующему законодательству, кредитные организации информируют Росфинмониторинг обо всех операциях на сумму свыше 600 тыс. рублей. Правила противодействия нелегальным трансакциям кредитные организации разрабатывают самостоятельно и в соответствии с ними могут потребовать от клиента документов, которые подтверждают платежи на 600 тыс. рублей, указал зампред Локо-банка Андрей Люшин.
Замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный не ответил на вопрос «Известий» о блокировке банками p2p-переводов на сумму 1 тыс. рублей. Как сообщил «Известиям» источник, близкий к Росфинмониторингу, финразведке не известно, что правила противодействия нелегальным операциям банков предполагают возможность требовать от граждан пояснения по переводам на сумму в пределах столь маленькой суммы. Собеседник уточнил, что Росфинмониторинг не в курсе практики, когда кредитные организации обещают заблокировать счет или карту, если клиент не предоставит обоснование экономического смысла по мелким p2p-переводам.

Объем перечислений между гражданами за январь-октябрь 2018 года составил 3,7 млрд рублей, в полтора раза превысив показатель за аналогичный период прошлого года

https://news.mail.ru/economics/35503398/?frommail=1

а почему не пользоваться электронными кошельками вот мне сеструха скидывает на электронный кошелек допустим 500 баксов или евро я получаю 500 баксов или евро. процент берут при выводе на карту 1 %. по божески. мржет и там конечно прижмут со временем ну а пока почему не пользоваться

Сбербанк прокомментировал данные о блокировке карт из-за переводов.

Сбербанк не располагает информацией о массовых блокировках карт или счетов клиентов; банк выполняет требования законодательства по противодействию отмыванию денег, бытовые переводы между гражданами не входят в периметр его контроля, сообщили в пресс-службе организации.

Из сообщения пресс-службы Сбербанка следует, что организации «неизвестно о массовых блокировках карт или счетов клиентов», передает РИА «Новости».

В банке «работает система защиты клиентов от мошенничества», потому «если операция вызывает сомнения, то к клиенту могут обратиться за подтверждением».

Подчеркивается, что банк должен выполнять и требования законодательства по противодействию отмыванию денег. «Критерии проверки финансовых операций клиентов» закреплены в законодательстве, «бытовые переводы между гражданами не входят в периметр контроля».

Ранее СМИ сообщили, что российские банки, в том числе Сбербанк, начали требовать от клиентов объяснение переводов в пределах 1 тыс. рублей.

https://vz.ru/news/2018/11/27/952533.html

у меня дочь получает зарплату 500 евро в месяц на электронный кошелек и сразу скидывает себе на карту в рублях уже 2 года и никогда за 2 года никаких заморочек может блокируют в городах миллиониках а в мелких городах это нафик никому не нужно

4 млрд руб в месяц как пишут в среднем переводы по стране по пластику ,в настоящее время проверка 1000 руб переводов незаконны, а так в принципе возможно все, в том числе и налог на воздух и обьявление сказок джани родари с его чипполино экстремистской литературой.

а зачем кормить банк этим 1%? если деньги лишние, просто выкидывайте их в окно.

Я бы на месте властей начал бы с запрета “Незнайки на Луне” - лучший учебник современной экономики для самых маленьких

Между тем, знаю, что все больше мелких точек общепита и торговли стали отказываться от приема пластика - только наличка. Может это конечно только в нашем болоте...

Скоро будем за выигранные лоты, ,деньги через почту,или по почте отправлять.

Вот это выдержка, 1 сообщение за 6 лет , а Вы о каких то переводах на 1000р

через почту еще дороже последний раз года 2 назад отправлял руб 800 одному в село за монету так наверное руб 200 почта взяла

через почту , имелось в виду в конверте

понятно но это долго. говорю же перевод на электронные кошельки проходят в течении минуты и без процента выслал вам 500 рублей через минуту вы получили 500 рублей что не нравится

Если понятно, то зачем одно и тоже в каждом сообщении плести ...

ну продолжайте друг друга запугивать и боятся ой страшно карту заблочат за то что штуку перевел

При чем тут кешбеки?
Для начала в теме надо перестать путать теплое с мягким.Какой запрос? Приведите пример. Все зависит от того что конкретно хочет от вас сбер. 115 фз или перевод тормознули т.к. Сбер (компьютерная прога) решил, что с вашей карты хотят украсть деньги. Две разных истории не путайте их в одну кашу которой вас кормят на просторах яндекс.дзен.

И этот человек учит народ на соседнем заработку на крипте
Вы таки делаете мне смешно.
Если всерьез возьмутся за законность происхождения денег на карте, то Вас возьмут за задницу в момент перевода средств из электронного кошелька на карту. Только Вы их туда переведете, для последующего вывода - карту заблокируют и потребуют обьяснить, а что это за сумма вдруг у Вас появилась?
А как вывести деньги с электронного кошелька, минуя промежуточное звено - пластиковую карту, ХЗ
Кстати, и крипту надо как-то выводить - тоже, наверное, карту используете?

Сейчас, в 19.00., по НТВ репортаж будет по этому поводу.

иногда и на старуху бывает проруха)))


при том, что это один из основных искусителей подсадивший народ на пластик - как пример у меня не было карты пока за топливо 10% каши не стали лить.

крипта конечно сама по себе напрашивается как выход

как будет хороший спрос на услугу - вариант появится сам собой. Рынок сам все отрегулирует.

10% каши за топливо и сбербанк вещи не совместимые
Да это все прекрасно понятно для чего нужен банку кэшбэк. Я вам о том, что не надо искать заговор там где его нет. И не надо кэшбэк за уши подтягивать к своей теории о закручивании гаек ФНС.

Всем Добра
Скажите, пожалуйста, как обстоят дела с переводом с карты на карту? например, в сбере
Есть уже точная инфа по процентам, ограничениям, блокировкам и пр?
Кое-кто уже просит пересылать почтовым переводом
это, однако, дорого получается

кое кто и раньше всегда просил, ничего не изменилось.
по всему остальному - также без изменений. все работает, и переводы, и ограничения, и блокировки, и проценты.

переводил сегодня 900 р ,сбером ,взяли тот же 1% процент

вы на последних страницах уже раз десять произнесли "Электронные кошельки". Что за бред вы несёте? Этих "электронных кошельков" - десяток видов. Вы вообще О ЧЁМ? О каком? Они ОЧЕНЬ разные и условия разные.
Как вообще можно обсуждать "электронные кошельки" не указывая конкретно о чём вы говорите?
Пользовался одно время Webmoney и яндекс-деньги. Сложно, неудобно, положить деньги сложно, вывести наличные ещё сложнее за все операции проценты бешенные. Кстати яндекс-кошелек может быть заблокирован "без объяснения причин", что у меня однажды и случилось. Надо было для разблокировки переслать им деньги "способом при котором я указываю и предъявляю паспорт". Т.е. идти в банк, заполнять бумажки, протягивать паспорт, и когда чере пару дней к ним пришли деньги разблокировали.

webmoney - вообще неизвестно что. Владельцем и администратором системы является «WM Transfer Ltd». На официальном сайте не указаны ни юрисдикция данной компании, ни её владельцы, указана лишь управляющая компания — Международная адвокатская компания UAB «DEED BALTIC», Вильнюс, Литва. Если у вас там "пропадут деньги", то никакое судебное разбирательство вообще невозможно.

1% процент берут с того, кто посылает. это понятно.
а меня интересует, как обстоят дела с получением.
начали уже снимать проценты за полученные деньги? сколько? или самой в налоговую идти? и когда?

В налоговую и раньше надо было ходить и подавать сведения...

Помню, покупал продавал серебро, когда в налоговую ходил подавать заявление смотрели как на дурака..