Понизить репутацию пользователю за это сообщение?

Монеты России и СССР

Самара нумизмат - форум


Часовой пояс: UTC + 3 часа




Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 144 ]  На страницу Пред.  1, 2, 3, 4, 5, 6
Автор Сообщение
Не в сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 13:16:18 
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 27-03-2015 18:37:59
Сообщения: 14400
Город: ОРЕНБУРГ
Пол: Мужской
Благодарил (а): 48,00 Lv (30 раз.)
Поблагодарили: 111,00 Lv (30 раз.)
Имя: МАКСИМ
Тема: карта сбера 4276 ---- ---- 7450
:o https://news.mail.ru/economics/35503398/?frommail=1


8) Впрочем, в Центробанке «Известиям» пояснили, что такая практика незаконна и граждане могут обратиться с жалобами к регулятору.


Москвичке Анастасии позвонили из Бинбанка и сообщили, что ее кредитную карту аннулируют, если она не объяснит экономический смысл операций с «пластика» на сумму 1 тыс. рублей.— Специалист колл-центра перечислила все бумаги, которые нужно перекинуть ей в WhatsApp. Там было письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств (расширенная выписка со вклада), письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты, — рассказала «Известиям» Анастасия. — На сбор документов мне отвели три дня.

В итоге кредитная карта пострадавшей не была заблокирована, поскольку в банке работает ее знакомый, который помог урегулировать ситуацию.

С похожей проблемой столкнулся и москвич Николай. Он делал перевод на 1 тыс. рублей с карты Сбербанка на «пластик» Альфа-банка. Операция вызвала вопросы у службы финмониторинга Сбербанка. После долгих разбирательств и предоставления документов, подтверждающих экономический смысл трансакции, перевод всё-таки был сделан. Но Николай с тех пор не пользуется услугами госбанка.

А москвича Виталия Тинькофф-банк попросил предоставить фотографии карт, с которых на его «пластик» была переведена 1 тыс. рублей.
Фрод-мониторинг кредитной организации хотел убедиться, что перечисления не являются мошенническими. «Пластик» молодого человека был заблокирован, пока он не предоставил изображения карт.

В пресс-службах Бинбанка, Сбербанка и Тинькофф-банка не ответили на вопросы «Известий» о блокировке карт клиентов при денежных переводах в размере 1 тыс. рублей.
Жалобная приемная

В пресс-службе ЦБ уточнили, что в рамках противодействия мошенничеству банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, только если сочтет, что трансакция содержит признаки, указывающие на вероятность ее совершения без согласия владельца средств.
Таким признаком может быть в том числе несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента, пояснили в пресс-службе Банка России.

Но в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа, указали представители регулятора. Всё, что ей необходимо, — это получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции, пояснили они.

— К нам не поступали жалобы на массовую блокировку кредитными организациями перечислений между гражданами, — отметили в пресс-службе регулятора. — Если клиенты банков сталкиваются с подобного рода проблемами, ЦБ рекомендует подавать жалобы в интернет-приемную.Политика банков направлена на пресечение различных нелегальных схем, рассказал финансовый аналитик «БКС Премьер» Сергей Дейнека. По его словам, усиление внимания к p2p-переводам на суммы в пределах 1 тыс.рублей может объясняться тем, что такие операции в последнее время стали чаще использоваться при ведении торговой деятельности и оказании услуг, превратившись для многих мелких предпринимателей в аналог эквайринга, который создает удобную почву для ухода от налогов.

Максимум, что может потребовать банк от клиента, — это устное подтверждение по звонку, что трансакцию совершал действительно он, отметил советник предправления ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов. Никаких документов по p2p-переводам банк не вправе запрашивать, добавил он. Требуя от граждан бумаг по p2p-переводам, банки нарушают установленные законодательные нормы, подчеркнул эксперт. Он считает, что клиентам можно обращаться с жалобами не только в ЦБ, но и в суд.
Финразведка не в курсе

Банки борются с незаконными трансакциями в рамках противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. По действующему законодательству, кредитные организации информируют Росфинмониторинг обо всех операциях на сумму свыше 600 тыс. рублей. Правила противодействия нелегальным трансакциям кредитные организации разрабатывают самостоятельно и в соответствии с ними могут потребовать от клиента документов, которые подтверждают платежи на 600 тыс. рублей, указал зампред Локо-банка Андрей Люшин.
Замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный не ответил на вопрос «Известий» о блокировке банками p2p-переводов на сумму 1 тыс. рублей. Как сообщил «Известиям» источник, близкий к Росфинмониторингу, финразведке не известно, что правила противодействия нелегальным операциям банков предполагают возможность требовать от граждан пояснения по переводам на сумму в пределах столь маленькой суммы. Собеседник уточнил, что Росфинмониторинг не в курсе практики, когда кредитные организации обещают заблокировать счет или карту, если клиент не предоставит обоснование экономического смысла по мелким p2p-переводам.

Объем перечислений между гражданами за январь-октябрь 2018 года составил 3,7 млрд рублей, в полтора раза превысив показатель за аналогичный период прошлого года

https://news.mail.ru/economics/35503398/?frommail=1

_________________
карта сбера 4276 ---- ---- 7450 http://coins.lave.ru/forum/topic917926-25.html других нет доставка только РФ
голосуем Форумчанка года ! Форумчанин года !


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
Не в сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 13:27:39 
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 13-03-2011 11:07:09
Сообщения: 3115
Город: ишим карта СБ-42.....6048
Пол: Мужской
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 3,00 Lv (3 раз.)
Имя: boban
а почему не пользоваться электронными кошельками вот мне сеструха скидывает на электронный кошелек допустим 500 баксов или евро я получаю 500 баксов или евро. процент берут при выводе на карту 1 %. по божески. мржет и там конечно прижмут со временем ну а пока почему не пользоваться


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
Не в сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 13:32:13 
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 14-08-2011 23:23:46
Сообщения: 1527
Город: Регион 37
Пол: Мужской
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 1,00 Lv (1 раз.)
Имя: Сергей
Тема: Браки и редкие разновидности современной России
Сбербанк прокомментировал данные о блокировке карт из-за переводов.

Сбербанк не располагает информацией о массовых блокировках карт или счетов клиентов; банк выполняет требования законодательства по противодействию отмыванию денег, бытовые переводы между гражданами не входят в периметр его контроля, сообщили в пресс-службе организации.

Из сообщения пресс-службы Сбербанка следует, что организации «неизвестно о массовых блокировках карт или счетов клиентов», передает РИА «Новости».

В банке «работает система защиты клиентов от мошенничества», потому «если операция вызывает сомнения, то к клиенту могут обратиться за подтверждением».

Подчеркивается, что банк должен выполнять и требования законодательства по противодействию отмыванию денег. «Критерии проверки финансовых операций клиентов» закреплены в законодательстве, «бытовые переводы между гражданами не входят в периметр контроля».

Ранее СМИ сообщили, что российские банки, в том числе Сбербанк, начали требовать от клиентов объяснение переводов в пределах 1 тыс. рублей.

https://vz.ru/news/2018/11/27/952533.html

_________________
Мои текущие аукционы:
пока нет


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
Не в сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 13:37:34 
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 13-03-2011 11:07:09
Сообщения: 3115
Город: ишим карта СБ-42.....6048
Пол: Мужской
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 3,00 Lv (3 раз.)
Имя: boban
у меня дочь получает зарплату 500 евро в месяц на электронный кошелек и сразу скидывает себе на карту в рублях уже 2 года и никогда за 2 года никаких заморочек может блокируют в городах миллиониках а в мелких городах это нафик никому не нужно :oops:


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
Не в сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 13:41:30 

Зарегистрирован: 12-02-2018 20:24:02
Сообщения: 782
Город: ростов на дону
Пол: Мужской
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 1,00 Lv (1 раз.)
Имя: custom
4 млрд руб в месяц как пишут в среднем переводы по стране по пластику ,в настоящее время проверка 1000 руб переводов незаконны, а так в принципе возможно все, в том числе и налог на воздух и обьявление сказок джани родари с его чипполино экстремистской литературой.


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
В сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 13:55:54 
Эксперт

Зарегистрирован: 15-02-2009 17:25:46
Сообщения: 56761
Город: ссср
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 517,00 Lv (76 раз.)
Имя: Сергей
Тема: звание Эксперт действительно по теме "Нотгельды Германии".
boban писал(а):
а почему не пользоваться электронными кошельками вот мне сеструха скидывает на электронный кошелек допустим 500 баксов или евро я получаю 500 баксов или евро. процент берут при выводе на карту 1 %. по божески. мржет и там конечно прижмут со временем ну а пока почему не пользоваться

а зачем кормить банк этим 1%? если деньги лишние, просто выкидывайте их в окно.


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
В сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 14:01:56 
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 13-05-2014 08:12:58
Сообщения: 17265
Город: Ростов-на-Дону
Пол: Мужской
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 147,00 Lv (12 раз.)
Имя: Сергей
Тема: Для себя Германия 1871-1918, рубли и полтинники СССР 1921-1927.
Номер карты Сбербанка 5469**********4669
custom писал(а):
...и обьявление сказок джани родари с его чипполино экстремистской литературой.

Я бы на месте властей начал бы с запрета “Незнайки на Луне” - лучший учебник современной экономики для самых маленьких :D

Между тем, знаю, что все больше мелких точек общепита и торговли стали отказываться от приема пластика - только наличка. Может это конечно только в нашем болоте...

_________________
Мои аукционы
Иностранные монеты, 200 разных. Фиксированные цены.
Набор разменных монет 2011 с жетонов "Юрий Гагарин"
Мешковой 1 р. "Махтумкули" 1991 - по 130 рублей

С 1 декабря отправка монет только по вт. и чт.


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
В сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 14:14:44 
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 28-01-2014 15:28:19
Сообщения: 5363
Город: Таганрог-Якутск
Пол: Мужской
Благодарил (а): 10,00 Lv (1 раз.)
Поблагодарили: 123,00 Lv (6 раз.)
Имя: Александр
Скоро будем за выигранные лоты, ,деньги через почту,или по почте отправлять.

_________________
С каждым днем,я все больше,и больше убеждаюсь в том ,что наш брат "НУМИЗМАТ,"походит на товарища Варфоломея Коробейникова!


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
Не в сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 14:20:05 
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 16-07-2012 21:12:03
Сообщения: 8094
Город: РФ
Пол: Мужской
Благодарил (а): 97,00 Lv (16 раз.)
Поблагодарили: 70,00 Lv (16 раз.)
Имя: Игорь
fostor писал(а):
да вот из свеженького сегодня
https://iz.ru/816701/anastasiia-aleksee ... chu-rublei

как бы там кто не хотел - гайки со временем закрутят, не зря же они народ к пластику приучали кэшбэками. А налоговой вообще пофиг - действовать будут сами банки, так как их за кое что держит ЦБ под угрозой отъема лицензии.


Вот это выдержка, 1 сообщение за 6 лет , а Вы о каких то переводах на 1000р :x


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
Не в сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 14:21:54 
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 13-03-2011 11:07:09
Сообщения: 3115
Город: ишим карта СБ-42.....6048
Пол: Мужской
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 3,00 Lv (3 раз.)
Имя: boban
Akystik писал(а):
Скоро будем за выигранные лоты, ,деньги через почту,или по почте отправлять.

через почту еще дороже последний раз года 2 назад отправлял руб 800 одному в село за монету так наверное руб 200 почта взяла


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
Не в сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 14:25:29 
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 16-07-2012 21:12:03
Сообщения: 8094
Город: РФ
Пол: Мужской
Благодарил (а): 97,00 Lv (16 раз.)
Поблагодарили: 70,00 Lv (16 раз.)
Имя: Игорь
boban писал(а):
Akystik писал(а):
Скоро будем за выигранные лоты, ,деньги через почту,или по почте отправлять.

через почту еще дороже последний раз года 2 назад отправлял руб 800 одному в село за монету так наверное руб 200 почта взяла


через почту , имелось в виду в конверте :D


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
Не в сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 14:32:23 
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 13-03-2011 11:07:09
Сообщения: 3115
Город: ишим карта СБ-42.....6048
Пол: Мужской
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 3,00 Lv (3 раз.)
Имя: boban
@nton писал(а):
boban писал(а):
Akystik писал(а):
Скоро будем за выигранные лоты, ,деньги через почту,или по почте отправлять.

через почту еще дороже последний раз года 2 назад отправлял руб 800 одному в село за монету так наверное руб 200 почта взяла


через почту , имелось в виду в конверте :D

понятно но это долго. говорю же перевод на электронные кошельки проходят в течении минуты и без процента выслал вам 500 рублей через минуту вы получили 500 рублей что не нравится


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
Не в сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 14:38:29 
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 16-07-2012 21:12:03
Сообщения: 8094
Город: РФ
Пол: Мужской
Благодарил (а): 97,00 Lv (16 раз.)
Поблагодарили: 70,00 Lv (16 раз.)
Имя: Игорь
Если понятно, то зачем одно и тоже в каждом сообщении плести ...


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
Не в сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 14:45:47 
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 13-03-2011 11:07:09
Сообщения: 3115
Город: ишим карта СБ-42.....6048
Пол: Мужской
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 3,00 Lv (3 раз.)
Имя: boban
ну продолжайте друг друга запугивать и боятся ой страшно карту заблочат за то что штуку перевел :lol:


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
Не в сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 15:08:16 
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 14-12-2016 18:20:00
Сообщения: 2586
Город: Пермь Великая
Пол: Мужской
Благодарил (а): 7,00 Lv (7 раз.)
Поблагодарили: 62,00 Lv (8 раз.)
Имя: Артем
Тема: старые серебряные монеты :)
fostor писал(а):
гайки со временем закрутят, не зря же они народ к пластику приучали кэшбэками. А налоговой вообще пофиг - действовать будут сами банки, так как их за кое что держит ЦБ под угрозой отъема лицензии.
При чем тут кешбеки?
Для начала в теме надо перестать путать теплое с мягким.
Владимир 133 писал(а):
Здравствуйте, Коллеги!

Всё же, посоветуйте, что конкретно отвечать на запрос Сбера.
Особенно, при регулярных переводах от разных физлиц на разные небольшие суммы.
Стандартные формулировки.
Какой запрос? Приведите пример. Все зависит от того что конкретно хочет от вас сбер. 115 фз или перевод тормознули т.к. Сбер (компьютерная прога) решил, что с вашей карты хотят украсть деньги. Две разных истории не путайте их в одну кашу которой вас кормят на просторах яндекс.дзен.


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
Не в сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 17:09:30 
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 31-03-2010 19:07:33
Сообщения: 4444
Город: Брянск
Пол: Мужской
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 13,00 Lv (4 раз.)
boban писал(а):
а почему не пользоваться электронными кошельками вот мне сеструха скидывает на электронный кошелек допустим 500 баксов или евро я получаю 500 баксов или евро. процент берут при выводе на карту 1 %. по божески. мржет и там конечно прижмут со временем ну а пока почему не пользоваться


И этот человек учит народ на соседнем заработку на крипте :lol:
Вы таки делаете мне смешно.
Если всерьез возьмутся за законность происхождения денег на карте, то Вас возьмут за задницу в момент перевода средств из электронного кошелька на карту. Только Вы их туда переведете, для последующего вывода - карту заблокируют и потребуют обьяснить, а что это за сумма вдруг у Вас появилась?
А как вывести деньги с электронного кошелька, минуя промежуточное звено - пластиковую карту, ХЗ
Кстати, и крипту надо как-то выводить - тоже, наверное, карту используете? :x


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
Не в сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 19:04:34 
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 14-08-2011 23:23:46
Сообщения: 1527
Город: Регион 37
Пол: Мужской
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 1,00 Lv (1 раз.)
Имя: Сергей
Тема: Браки и редкие разновидности современной России
Сейчас, в 19.00., по НТВ репортаж будет по этому поводу.

_________________
Мои текущие аукционы:
пока нет


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
Не в сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 19:40:07 

Зарегистрирован: 26-08-2012 09:43:08
Сообщения: 3
Город: Москва
Пол: Мужской
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 0 раз.
Имя: Михаил
Цитата:
Вот это выдержка, 1 сообщение за 6 лет , а Вы о каких то переводах на 1000р

иногда и на старуху бывает проруха)))

Цитата:
При чем тут кешбеки?

при том, что это один из основных искусителей подсадивший народ на пластик - как пример у меня не было карты пока за топливо 10% каши не стали лить.

крипта конечно сама по себе напрашивается как выход
Цитата:
А как вывести деньги с электронного кошелька, минуя промежуточное звено - пластиковую карту, ХЗ

как будет хороший спрос на услугу - вариант появится сам собой. Рынок сам все отрегулирует.


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
Не в сети
Re: Переводы на карту теперь будет контролировать ФНС. Беда. Сообщение Добавлено: 27-11-2018 20:02:15 
Аватара пользователя

Зарегистрирован: 14-12-2016 18:20:00
Сообщения: 2586
Город: Пермь Великая
Пол: Мужской
Благодарил (а): 7,00 Lv (7 раз.)
Поблагодарили: 62,00 Lv (8 раз.)
Имя: Артем
Тема: старые серебряные монеты :)
fostor писал(а):
Цитата:
При чем тут кешбеки?

при том, что это один из основных искусителей подсадивший народ на пластик - как пример у меня не было карты пока за топливо 10% каши не стали лить.
10% каши за топливо и сбербанк вещи не совместимые :x
Да это все прекрасно понятно для чего нужен банку кэшбэк. Я вам о том, что не надо искать заговор там где его нет. И не надо кэшбэк за уши подтягивать к своей теории о закручивании гаек ФНС.


Вернуться к началу
  Профиль  
Ответить с цитатой  
Показать сообщения за:  Поле сортировки  

Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 144 ]  На страницу Пред.  1, 2, 3, 4, 5, 6


Часовой пояс: UTC + 3 часа


Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: Сapitano и гости: 3


Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете добавлять вложения

Перейти:  

Ðåéòèíã@Mail.ru