Монеты России и СССР

Вобщем сегодня получал очередной Блиц перевод. Мне женщина в кассе говорит : Кто это вам все шлет?
Я ей : А с какой целью вы интересуетесь!
Она : С такой! Что переводы запрещены которые связаны с предпринимательской деятельностью!
Я : А кто вам сказал , что я занимаюсь предпринимательством? Мне друзья и родственники присылают!
Она : Они проверят!
Я : Кто?
Она : Служба безопастности банка!
Я : Ну пока!
Есть какие мысли??? 8)

Дурдом, я всегда думал, что банк зарабатывает на переводах деньги!

Да меня это самого ввело в легкий ступор!

Банки волнуются, чтоб не проходили таким образом оплаты за наркотики. Ведь могут и лицензию отобрать.

Наверно,
решили, что Вы мелкий распространитель

я тут получал по анелику большую денюжку так мне все нервы истрепали я кассира до истерики довёл, но своего добился.......

По-моему простое любопытство и зависть работника банка. Типа: "Почему ему присылают, а мне нет?"
Проверять они ничего не будут, т. к. отправитель тоже подписывался под тем, что перевод не связан с предпр. деятельностью.

Насколько я помню, переводы Блиц идут через отделения Сбербанка. Если так, то пошлите Вы их и идите в другое отделение.
(Это правда, если есть поблизости).

именно так...........................

Господа,дело несколько хуже,чем кажется с первого взгляда.Все,что проходит по банку,автоматически фиксируется в его (банка) отчетности:кто,кому,сколько и зачем.В этом нет ничего такого,пока Вами не заинтересуются некоторые структуры (не дай Б-г!),допустим,
горячо "любимая" налоговая.Посылается запрос и на основании суммы оборота могут возникнуть вопросы,начиная от происхождения средств (а уплачен ли налог?) и заканчивая тем,что продав монеты
дороже их покупки,с полученного дохода так же надо платить подоходный.А так как доход таки получен,то это уже можно классифицировать,как предпринимательскую...
Вопрос в количестве и сумме сделок.Если сумма существенная,то СБ банка и вправду,чтоб не разгребать потом документацию по запросу может провести свою превентивную проверку.Потому как по сути чем то их надо занять,чтоб не зря деньги получали...

А как подтвердить, что Вы продали монеты дороже, чем купили. Я считаю это все бред. Послать ее нужно было, конечно не совсем в грубой форме и все.

Да проще получать деньги различными способами,используя по очереди весь спектр возможностей,чтоб не светиться сильно в одном и том же месте.

Я стесняюсь спросить, а какое дело КОММЕРЧЕСКОЙ ( а не государственной) конторе до бизнеса клиентов

Необходимо знать, что любой банк является НАЛОГОВЫМ АГЕНТОМ , на которого Налоговым кодексом Российской Федерации возложены некоторые обязанности по исчислению, удержанию и перечислению в бюджет налога с доходов ,в частности по банковским вкладам,например.
Сие означает,что налоговая тупо проводит мониторинг денежных потоков,а банкам лишний геморрой ни к чему,посему они стараются отсекать непонравившиеся сделки клиентов или описывать их настолько подробно,чтобы к ним потом вопросов не возникало.

Если не сложно ссылочку на это .....

А как насчет почтовых переводов, как там дело обстоит?

Так ,собственно Налоговый кодекс Российской федерации,там все права и обязанности,точнее наши обязанности по отношению к государству.
Поищите интерактивную версию кодекса с возможностью внутреннего поиска по статьям,должна быть в сети,не может чтоб не было.

А насчет почтовых переводов все просто - любой чек,который Вы получаете является фискальным документом,то есть отображается в итоге в той же налоговой документации,но ести чек магазина является обезличенным документом (при оплате наличными),то на переводе стоят Ваши личные данные.
Если Вы перемещаете свои средства не более,чем зарабатываете (даже с некоторым плюсом),то ради Б-га,делайте с ними что хотите.
Обращают на себя внимание суммы несколько неадекватные для данной местности.Если один отдельно взятый человек переводит по 100 000 рублей ежемесячно при заработках в округе по 10 000,будьте уверены,рано или поздно вопросы возникнут,народ у нас бывает и злой,не только просто любопытный...
Да и "барабанщиков" со времен распада СССР меньше не стало.
Такое уже видел в этой жизни и ,к сожалению, не один раз.

Всё правильно!
У нас в некоторых банках при открытии счёта уже несколько лет в анкете есть пункт "Ваш годовой доход"... Распросив знакомого работника банка, узнал что банк обязан "стучать" в налоговую, если оборот по счёту в 3 раза больше чем годовой доход...
Заплати налоги и спи спокойно
Но мы то везде прорвёмся!!!

Рекомендую всем ознакомиться с документом 115-ФЗ.

В общем, если банк захочет - он всегда найдет злой умысел в подозрительных операциях. Можно ругаться, давить, угрожать всеми инстанциями, но банк всегда сошлется на указания, данные ему от ЦБ РФ (в частности, например, на вышеуказанный Федеральный Закон). Также банк может предложить написать клиенту заявление о неправомерности своих (банковских) действий в вышестоящую инстанцию, т.е. в ЦБ РФ, чтобы там могли провести расследование. Соответственно, нечестный человек этого никогда не сделает и сам уйдет из этого банка. Честный человек всегда сможет предоставить нужные документы банку и его репутация будет чиста!

Вчера от одного из форумчан пришёл перевод "Контакт" на 950 руб. Сегодня пошёл его получить... мне говорят, что у них система накрылась, приходите после выходных, в среду В другом банке, который работает с этими переводами его получить нельзя. А если бы мне жрать было нечего, и я сильно ждал бы этого перевода...
Куда пожаловаться? Есть ли в правилах перевода указание времени, в течении которого могут его не выдавать???

можно попросить пригласить к вам начальника операционного отдела, пройти с ним в кабиент, попить вкусный кофе, и возможно получить бонус за вину банка в том, что он не смог вовремя выдать вам деньги...

мало вероятно....... хотя как знать.... передо мной даже не извинились....... но кассиров я достал, одного до истерики но сама виновата, два часа как попугай сидела и твердила что вот сейчас, ещё минутку, ещё 5 минуток и так 2 часа до закрытия, как же тута было не сорваться а с утра следующего дня уже второй кассир расказывал мне что я злодей довёл её сменьщичу , а теперь буду доводить её поскольку у них какой то глюк и выдать переводо они не могут её я правда не довёл, но ещё 2 часа я там торчал, пока мне выдали перевод, и за это время я узнал что в ихнем банке я чуть не самый главный злодей хотя по всем базам всё чмсто. но система упорно выдаёт обратное и из за этого они могут провести операцию

если вам по какой-то причине отказывают в операции, то очень хорошо почитать инфу про этот вид операций, возможно найдете что-то полезное, на что можно будет указать операционисту и его руководителю - возможно это будет причиной "мозгового штурма"для исправления ситуации.

И еще не забывайте про Книгу жалоб и предложений. Для небольших и/или региональных банков репутация очень дорога. И Руководители банков частенько в нее заглядывают, и всячески пытаются не допускать и/или исправлять всяческий негатив клиентов, ибо клиенты банка - это его хлеб. Не будет клиентов - банк умрет.

для большинства мелких банков - важнее организации крутящие нормальные суммы через них, а переводы это так - развлекуха...
а динамить Вас могут 3 рабочих дня без проблем - это в условиях написано... читайте!

для мелких банков - да, я писАл о региональных. у них цели другие.